Bancos digitais com empréstimo: melhores opções

Bancos que oferecem empréstimos, cartões de crédito e outros serviços

Fazer um empréstimo pode ser uma boa opção em várias situações. Esse serviço é oferecido por diversos bancos tradicionais. No entanto, o interessado pode encontrar bancos digitais com empréstimo também.

Esses bancos digitais se destacam por oferecer serviços financeiros de forma mais prática. Hoje, é possível encontrar diversas opções no mercado. Todas elas possuem suas próprias características e benefícios.

Algumas delas oferecem a possibilidade de contratar um empréstimo sem sair de casa, por exemplo. Confira aqui uma seleção com os melhores bancos digitais com empréstimo disponíveis no mercado.

O que são bancos digitais?

Um banco digital é uma instituição que pode oferecer vários serviços financeiros de forma digital. As pessoas que possuem contas digitais podem acessá-las por meio de um aplicativo no smartphone. Há ainda o internet banking.

Em um banco digital, é possível, por exemplo, fazer transferências, ver o extrato ou pedir um cartão sem sair de casa. Destaca-se ainda a praticidade na hora de abrir a conta.

Essas podem ser consideradas as vantagens dos bancos digitais, visto que, nas instituições financeiras tradicionais, muitas das transações só podem ser feitas presencialmente.

Mas é sempre bom tomar cuidado. Ainda mais quando falamos das senhas dos aplicativos e sobre cobranças indevidas.

Melhores opções de bancos digitais com empréstimo

Com a evolução da tecnologia, a quantidade de bancos digitais disponíveis no País cresceu. Alguns deles oferecem, por exemplo, o empréstimo online.

Pensando nisso, o Creditável traz uma seleção com algumas das melhores ofertas de bancos digitais com empréstimo disponíveis no mercado. Confira:

1. PagBank

O PagBank é uma opção para quem procura por bancos digitais com empréstimo. A empresa possui uma conta digital que tem diversos pontos positivos. Destaque para o fato de ser uma conta grátis.

Nessa oferta, o cliente poderá contar com transferências via TED ilimitadas e Pix gratuito. Há ainda saques grátis, recarga de celular, pagamento de boletos e o cartão de crédito internacional sem anuidade.

São disponibilizados dois tipos de empréstimos. O empréstimo pessoal conta com parcelamento até 24 vezes, período de carência de 5 dias e contratação via aplicativo. Essa é uma oferta voltada para clientes PagBank.

A empresa também oferece o empréstimo consignado INSS. Aqui, o prazo de pagamento é de até 84 meses. Lembrando que a contratação também será pelo aplicativo do PagBank.

Vantagens do PagBank

• Abertura de conta grátis;
• Transferências via TED grátis e ilimitadas;
• Cartão de crédito internacional sem anuidade;
• Empréstimo pessoal online (com prazo de pagamento de até 24 vezes e período de carência);
• Empréstimo consignado INSS online (com prazo de pagamento de até 84 vezes).

2. Superdigital

A pessoa que estiver procurando por bancos digitais com empréstimo pode optar pela Superdigital, que foi fundada em 2012 e mudou para o nome atual no ano de 2017.

Hoje, um dos destaques é a conta digital. Na assinatura Super Zero (que é grátis), o cliente pode contar com Pix ilimitado, saques na Rede Banco24Horas, 10 cartões virtuais grátis e entre outros benefícios.

Mas também é possível fazer empréstimos. Uma das opções é o empréstimo com garantia de veículos. Nesse caso, o limite de crédito poderá ser até R$ 150 mil e o prazo de pagamento é de até 60 meses.

Já no Empréstimo FGTS, o cliente pode fazer a antecipação de até 10 parcelas do saque-aniversário. Essa oferta está disponível para negativados.

Vantagens da Superdigital

• É possível contar com um pacote de serviços grátis;
• Pix ilimitado e gratuito;
• O cliente pode contar com 10 cartões virtuais e transferências entre contas Superdigital grátis;
• Empréstimo com garantia de veículos (prazo de pagamento de até 60 meses e limite de crédito de até R$ 150 mil);
• Empréstimo FGTS (é possível antecipar até 10 parcelas do saque-aniversário e está disponível para negativados).

3. Digio

A conta digital Digio também pode ser uma escolha. Nessa oferta, os interessados não precisam pagar para abrir uma conta. Mas a tarifa de manutenção custa R$ 5,90 por mês.

O cliente poderá encontrar Pix gratuito. Também é possível contar com transferências via TED, pagamento de contas e depósitos. Há ainda o cartão de crédito Digio sem anuidade (Visa Internacional).

Com relação aos empréstimos, a instituição oferece o Grana Extra. Aqui, o cliente poderá pedir até R$ 30 mil, parcelar em até 24 vezes e contratar pelo aplicativo.

Há ainda o empréstimo saque-aniversário (Antecipação de FGTS). Nessa modalidade, será possível antecipar até 10 anos do saque-aniversário FGTS. A taxa de juros é de 1,99% ao mês.

Vantagens do Digio

• Abertura de conta grátis;
• Pix gratuito;
• Cartão de crédito sem anuidade;
• Grana Extra (contratação de até R$ 30 mil e parcelamento em até 24 vezes);
• Empréstimo saque-aniversário (Antecipação de FGTS; taxas de juros atrativas e contratação 100% digital).

4. Nubank

Hoje, o Nubank é uma das principais fintechs disponíveis no mercado e ela também entra para a lista dos bancos digitais com empréstimo. Nessa empresa, o interessado pode encontrar uma conta digital grátis.

A tarifa de manutenção da conta, por exemplo, é grátis. As transferências via TED, o Pix, os depósitos e o cartão (com função débito) também são.

Lembrando que é possível contar com a função crédito do cartão também. Há ainda a possibilidade do dinheiro do cliente render a 100% do CDI. O Nubank conta com três opções de empréstimos.

O empréstimo pessoal possui prazo de até 24 meses e um período de até 90 dias para o vencimento da 1ª parcela. Há ainda o empréstimo consignado e o empréstimo com investimento como garantia.

Vantagens do Nubank

• Conta digital grátis;
• Transferências via TED, Pix e depósitos via boleto gratuitos;
• Cartão múltiplo (funções débito e crédito);
• Empréstimo pessoal (prazo de pagamento de até 24 vezes e vencimento da 1ª parcela para até 90 dias);
• Empréstimo consignado (prazo de até 96 vezes) e empréstimo com investimento como garantia (dinheiro da função “Resgate Planejado” como garantia e prazo de até 24 meses).

5. Banco PAN

Por fim, a conta digital Banco Pan também pode ser uma opção para você que quer solicitar um empréstimo. Essa é uma oferta que se destaca pela praticidade e pelos benefícios. Aqui, a conta digital é grátis.

Isso significa que não há tarifas de abertura e de manutenção. Outro destaque é o Pix gratuito. Mas também é possível consultar o extrato, fazer transferências, realizar saques e contar com outros serviços;

O cliente pode ter ainda um cartão de crédito sem anuidade e cashback. No Banco PAN, há o empréstimo pessoal. Aqui, é possível parcelar em até 24 vezes. Já as taxas partem de 1,90% ao mês.

A contratação é digital. Também será possível pedir o empréstimo consignado, o empréstimo FGTS, o empréstimo com garantia de veículo, o empréstimo SIAPE e o empréstimo consignado Forças Armadas.

Vantagens do Banco PAN

• Conta digital com tarifas de abertura e de manutenção grátis;
• Pix gratuito;
• Cartão de crédito sem anuidade;
• Empréstimo pessoal (prazo de até 24 meses e taxas competitivas);
• É possível contratar empréstimo consignado, empréstimo FGTS, empréstimo com garantia de veículo, empréstimo SIAPE e empréstimo consignado Forças Armadas.

Escrito por

Pedro Giordan